大增165%+,中国人寿公告!四险企业绩创历年同期之最

发布时间: 2024-10-17

又一家上市险企业绩预喜。

10月16日晚,中国人寿(601628)公告,经初步测算,预计该公司2024年前三季度归属于母公司股东的净利润约1011.35亿元到1087.67亿元,同比增长约165%到185%。

连同此前业绩预增的中国人保、中国太保、新华保险,这四家上市险企前三季度合计归母净利润在1900亿元~2065亿元之间,较去年同期增加约990亿元~1153亿元。

值得一提的是,四大险企均已执行新会计准则,前三季盈利均创下历年同期的最高水平。

三季度资本市场回暖,投资收益同比提升,是各家险企业绩预增提到的共性原因。

中国人寿盈利预增165%到185%

中国人寿公告,经公司初步测算,预计在中国企业会计准则下,该公司2024年前三季度归属于母公司股东的净利润约1011.35亿元到1087.67亿元,与2023年同期相比,将增加约629.71亿元到706.03亿元,同比增长约165%到185%。本次预计的业绩未经审计。

中国人寿自今年开始执行新会计准则,2023年同期业绩为重述。2023年同期,按规定重述后,该公司在中国企业会计准则下利润总额为351.97亿元;归属于母公司股东的净利润为381.64亿元。

此前,已有3家上市险企先行发布业绩预增公告。

15日晚,中国人保公告,经公司初步测算,预计集团2024年前三季度实现归属于母公司股东的净利润为338.30亿元到379.31亿元,与上年同期相比增加133.27亿元到174.28亿元,同比增长65%到85%。

中国太保公告,经初步测算,预计公司2024年前三季度归属于母公司股东的净利润约为370亿元到394亿元,与2023年同期相比,预计增加约139亿元到163亿元,同比增加约60%到70%。

10月8日晚,新华保险称,经初步测算,公司2024年前三季度归属于母公司股东的净利润预计为186.07亿元至205.15亿元,与2023年同期相比,预计增加90.65亿元至109.73亿元,同比增长95%至115%。

获益于股市显著回暖

在解释三季度业绩预增的主要原因时,各家上市险企提到共性原因,即资本市场显著回暖。

中国人寿预增公告称,“本公司坚持资产负债匹配原则和长期投资、价值投资、稳健投资理念,把握市场机会开展跨周期配置,持续推进权益投资结构优化。2024年三季度股票市场显著回暖,本公司投资收益同比大幅提升。”

今年8月,中国人寿曾在今年中期业绩发布会上谈及权益投资。彼时,该公司副总裁、首席投资官刘晖表示,“目前,我们认为股市整体估值处于市场低位,具备长期配置价值。”

她当时分析,随着一系列资本市场改革的监管新规陆续出台,对于促进资本市场生态改善、提升长期回报水平有积极意义。同时,在高质量发展,扎实推进新质生产力大力发展的大背景下,科技创新、先进制造、绿色发展等领域蕴含着丰富的长期投资机会。

中国人寿的权益投资策略上,刘晖表示,坚持着眼长远的投资布局,发挥保险资金长期资金、耐心资本的优势,践行长周期考核理念,适时适度开展逆势投资、跨周期配置,“在普遍乐观的时候关注风险因素,在普遍悲观的时候寻找边际利好,积极买入跌出性价比的优质股票。”

截至6月末,中国人寿投资资产达6.09万亿元。配置权益类金融资产金额约1.2万亿元。其中,投资股票金额4417亿元、基金2737亿元,均较去年末金额有一定增加。

其他险企方面,中国人保表示,前三季度,集团业务结构持续优化,风险防控有力有效,降本增效成果显著。集团在夯实经营基础的同时,叠加资本市场回暖影响,总投资收益同比实现大幅增长,净利润较去年同期增幅较大。

中国太保表示,公司依据战略资产配置方案,投资组合中保持配置一定比例区间的权益资产,伴随近期资本市场上涨,公司2024年前三季度投资收益同比实现较大幅度增长,实现了2024年前三季度净利润较大幅度增长。

对于预增原因,新华保险提及,前三季度公司适度加大了对权益类资产的投资,提升了权益类资产的配置比例;同时加强保险负债端的品质管理、优化业务结构。近期资本市场回暖上涨,使得公司前三季度投资收益同比实现大幅增长,实现了前三季度净利润同比较大增长。

新准则下净利润波动性加大

从三季报业绩预增的4家上市险企看,中国人保和中国太保预增都超60%,中国人寿和新华保险预增幅度都超过或接近100%。

业界人士提到,上市险企前三季度业绩增长幅度较大,也有一个背景是新会计准则实施。随着更多资产被分类为以公允价值计量,净利润变动幅度会加大。在新金融工具会计准则下,分类为以公允价值计量且变动计入当期收益的TPL类资产的部分,市值变动会直接影响投资收益,并计入利润表。

在近期资本市场回暖行情中,保险板块均有一定上涨。中金公司近期研报称,股票投资收益在不同年份之间波动较大,不可简单用今年3季度以来的股票投资收益推演后续长期盈利表现。“无论今年盈利增长多少,其中很大一部分很难长期持续。”该研报指出。

部分险企在三季度业绩预增公告中也表示,后续受资本市场波动影响,全年利润增幅存在不确定性。

校对:王蔚

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