中银协报告:城商行2023年年末普惠贷款余额同比增长19.5%

发布时间: 2024-10-17

中国银行业协会日前发布《城市商业银行发展报告(2024)》(以下简称《报告》)。从整体发展、业务经营、风险防控、管理运营、公司治理、金融五篇大文章、社会责任等方面全方位、多层次、宽领域地展现城商行、民营银行2023年的经营亮点,并对未来发展进行了展望。

《报告》显示,2023年城商行资产规模稳中有升。截至2023年末,城商行总资产规模为55.20万亿元,占银行业金融机构的比重为13.23%。同时,经营业绩保持稳定,风险管控能力持续加强,流动性比例持续上升。截至2023年末,城商行不良贷款率为1.75%,较2022年末下降0.1个百分点;流动性比例为81.58%,高于全部商业银行平均水平13.7个百分点。

民营银行方面,《报告》指出,截至2023年末,18家民营银行资产规模合计1.94万亿元,较上年增长10.37%,增速较2022年提升1.77个百分点;贷款余额合计1.26万亿元,较上年增长17.94%,较商业银行平均增速高7.11个百分点。

《报告》认为,民营银行经营管理能力持续增强,通过探索特色经营,满足多样化金融服务需求,持续完善全流程风险管控体系,数字化营销能力、风控能力、运营能力不断增强,差异化特色更加突出。

从服务实体经济的成效来看,《报告》指出,2023年城商行、民营银行持续发力支持实体经济,加大对实体经济的信贷投放,在普惠金融、民营企业贷款、制造业金融、科技金融、绿色金融等重点领域成效显著。

一是贷款余额占比稳步提高。2023年末,城商行贷款余额占总资产的比重为51.84%,与2022年末基本持平。

二是充分拓展普惠金融服务的广度。截至2023年末,城商行普惠型小微企业贷款余额3.95万亿元,同比增长19.50%,占全部贷款的比重为13.81%,较2022年末上升1个百分点,支持普惠型小微企业户数达到596.75万户,同比增长11.20%,城商行普惠型小微企业户均贷款余额约为66.2万元。

三是持续加大民营企业金融支持力度。截至2023年末,城商行民营企业贷款余额10.5万亿元,较2022年末增加4.08%。

四是制造业贷款规模不断提升。截至2023年末,城商行制造业贷款余额3.53万亿元,同比增长12.46%,占全部贷款的比重为12.34%,较2022年末上升0.18个百分点。

五是科技金融发展提速。根据中国银行业协会收集的68份调研问卷的数据显示,2023年末调研城商行科技金融贷款余额达到16885.05亿元。

六是绿色金融量质优化。根据中国银行业协会收集的68份调研问卷的数据显示,2023年末调研城商行绿色贷款余额合计17912.86亿元,绿色金融组织架构持续完善,绿色金融服务效能不断提升。

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