郭成林
2024年是中央金融工作会议召开一周年，对新时代金融行业发展具有特殊意义。证券业作为推动经济建设、助力企业直接融资的重要力量，推动“五篇大文章”、增强行业服务实体经济的能力是应有之义、义不容辞。中邮证券有限责任公司（以下简称“公司”）深入学习贯彻中央金融工作会议精神，认真贯彻党中央、国务院决策部署，严格落实监管要求，积极做好“五篇大文章”，服务实体经济高质量发展。
一、持续学习中央金融工作会议精神，坚决把学习成果转化为推动发展的强大动力
中央金融工作会议召开后，公司第一时间传达、第一议题学习、第一专题研讨、第一任务落实。研究制定《中邮证券关于落实中央金融工作会议精神的行动方案》，明确牵头单位、完成时间、责任人，加强方案执行跟踪问效、效果评估，逐条逐项抓好落实。结合党的二十届三中全会精神学习要求，通过党委会、董常会、专题会、总办会、中心组学习、专题党课、“三会一课”、青年大讲堂等形式，将会议精神传达到每一名员工。通过深入学习研讨，我们深刻认识到，金融只有在为实体经济服务中才能实现自身持续健康发展。必须要把为实体经济服务作为工作的出发点和落脚点，围绕落实中央金融工作会议精神和党的二十届三中全会精神，积极参与国家经济发展大局，全面提升服务效率和水平，把更多资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节，有效满足企业直接融资和居民多样化财富管理需求。公司作为国有金融企业，必须要把功能性放在首要位置，扎实做好金融“五篇大文章”，全力以赴交出服务实体经济的时代答卷。
二、全面压实责任，注重跟踪问效
公司把做好金融工作“五篇大文章”纳入年度战略绩效考核、重点督办事项，与推动全年经营发展一体部署、一体推进、一体考核，坚持做到有计划、有部署、有检查、有总结、有考核。我在基层调研、各类会议、工作部署时，反复强调要全力做好“五篇大文章”，重点围绕科技创新型企业、新能源企业以及“专精特新”企业，进一步深化科创板、创业板、北交所布局，重点储备科创债、绿色债、“一带一路”债等债券品种，助力国家战略性产业发展。9月份，公司组建5个检查组，以实地查看、查阅资料、个人访谈、座谈交流等方式检查江西、浙江等单位贯彻落实成效。10月份，公司召开落实“五篇大文章”等重点任务督办调度会，通报督办进展情况，选取财富事业部、投资银行事业部、战略客户与协同发展部做专题发言，进一步传导压力，推动责任有效落实。
三、紧盯目标任务，狠抓工作落实
在科技金融、绿色金融方面，全力提升产业服务能力，助力企业解决融资难题。依托邮政金融生态和自身特点，发挥“投行＋商行”优势，组建专业保荐团队，加强股权、债券和北交所业务项目储备开发，为包括科技创新型企业、新能源企业以及“专精特新”企业提供全生命周期的金融产品和服务。前三季度，公司投行项目储备数同比增长20%，内核项目数同比增长39%，申报项目数同比增长25%，获批项目数同比增长43%。公司积极承销科技创新债券项目，行业排名进步迅速。公司获批股权激励行权融资业务试点，协同邮储银行主动为各类“专精特新”上市企业及股东提供股票回购增持贷款、员工行权融资等服务。贯彻“并购六条”，加大对财务顾问业务投入，发挥交易撮合作用，支持上市公司向新质生产力方向转型升级。公司通过资产管理计划投资绿色项目4000万元，引导带动更多资金投入到环保和可持续发展领域，促进绿色技术创新应用，带动相关产业快速发展。
在普惠金融方面，深入践行资本市场“人民性”，全力提升客户服务质量。依托中国邮政服务乡村全面振兴整体布局，提高下沉市场产品创设能力，积极探索创新金融产品，服务乡村产业振兴。印发2024年服务乡村全面振兴工作计划，抓好落地见效。对成功为注册地在脱贫县企业直接融资的单位，或成功承销绿色债券（含资产证券化产品）及创新创业公司债的单位，在年度战略考核给予加分。前三季度，公司地方政府债承销量同比增长420.38%，排名较2023年提升17位。聚焦人民群众日益增长的多元化金融需求，进一步丰富资管产品供给，提高产品收益。9月底存续资管产品总规模较去年底增加60%。根据基金业协会公布数据，中邮证券资管位居二季度证券公司私募资产管理月均规模第20名。持续提升投顾服务质量，提高服务频次。升级投顾365栏目和服务权益，开发7大投顾系统功能，增加居民投资知识，促进居民财富增长。构建线上线下相融合的运营服务体系，持续优化服务和产品，提升线上开户效率，客户体验进一步提升。开展“断点运营精诚服务计划”，主动联系遇到问题的客户并积极服务解决。特别是在国庆假期前夕，开户需求骤增，公司主动应对业务量变化，优化系统功能，全力满足开户需求。加强投保投教工作，体系化开展“创新+特色”的投资者教育宣传，不断扩大投保投教覆盖面。在全国500多家邮政基层网点投放深交所反诈防非系列专题视频，覆盖人次超百万。参加集团“箱”伴“邮”我，绿色同行-我是返箱行动π系列宣传活动，触达人群超3292万人次。开展“2024年中国证券业防范非法证券宣传线上健康跑”第25站公益活动，吸引13.7万人次关注，共计16420人次报名参赛，累计跑步里程79315公里。设计推出新“国九条”邮折，方寸之间展现资本市场高质量发展新图景。“穿越古今投教小游戏”荣获中国邮政新闻宣传活动创新奖。
在养老金融方面，重在提升产品创设能力。在养老金融产品上，公司结合市场需求和投资者特点，提供适老资管产品和投顾服务，增加养老服务金融产品供给，为老年人提供更加便捷、安全的金融服务。资管条线“低波稳健”的投资风格和产品定位与养老金融安全、稳定、长期、便捷等特点高度契合，经过持续布局，公司现已形成鸿利来、鸿嘉、鸿晟、鸿金、鸿盈、鸿福、鸿图、鸿安、鸿金、鸿泰、鸿裕等多个产品系列，初步搭建成以固收策略为核心，“固收+”策略为特色的多元产品体系，期限覆盖周开、3个月、6个月、1年及以上等，可以有效满足投资者多层次、多样化的养老金融需求。多只资管产品荣获“金牛奖”“君鼎奖”等行业大奖。在服务上，广泛开展老年投保投教专题活动，加强养老金融知识的普及和教育，提高社会对养老金融的认知度和接受度。开设“防非专栏”，完成老年版防非折页的制作，揭示常见骗局手段，提升老年人风险防范意识。深入陕西省蔡家坡、段李村、寺峪口村，通过举办讲座、座谈、发放宣传折页，宣传防非知识，讲解产品风险，实现养老金融普及推广。
在数字金融方面，重在强化科技赋能。提升数据资产应用能力，加强数据治理，提升数字化服务展业能力，优化客户体验。运用大数据挖掘技术对客户交易、持仓、新股权益等数据进行分析，梳理5方面客户数据清单，支撑业务部门精准营销。完成40套系统2206张数据表“入湖”工作，实现核心业务系统全覆盖。梳理6类136条质量校验规则，处理数据质量问题248项。加强产品主数据管理，涵盖4类数据，110个指标，完善数据标准应用的全生命周期管理，为经营发展决策提供数据支持。提升自研能力，强化金融科技创新，提升金融科技支撑业务发展力度，更好服务实体经济融资。打造业务办理、理财、投顾、行情交易一站式证券服务平台，财富业务数字化转型加快。稳步推进机构经纪业务ITBP，改造升级自营投资交易系统，较好支持公募REITs业务、股指期货业务、融资成本自动化计算。开发上线微信扫码订阅投顾服务、条件单网格交易、365专区、湘邮惠功能模块，机构客户登录功能优化，系统安全性和稳定性提升。实现重点合规管理系统信创升级，实现重点异常交易监控系统信创升级，行业第一家实现异常交易监控信创系统上线，覆盖5大类14小类异常交易行为，实现对客户异常交易行为的全面监控。在深交所2024年上半年会员客户交易行为管理效果评价中获评最高级四星半。在2024年度护网攻防演练中，拦截攻击16445次，位列证券期货业联防联控贡献度第4名。
四、推进工作过程中的五点启示
证券业在落实“五篇大文章”中扮演着至关重要的角色。通过支持科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融，不仅能推动新兴产业的发展，还能在优化经济结构和促进可持续发展方面发挥重要作用。高质量做好“五篇大文章”，有以下思考和启示：
一是必须要深刻理解“五篇大文章”的目标要求，加强针对性发展布局。特别是中小型券商，只有立足自身定位和优势，不必面面俱到，通过“专精”求效益，开发符合高质量发展要求的金融产品和服务，形成差异化竞争优势，才能更好地满足人民群众需求。
二是必须要正确处理功能性和盈利性的关系，深刻认识到金融是为人民追求美好生活服务的，是为经济社会发展提供服务的。只有在经营发展、产品开发、创新服务上自觉坚守政治性、人民性，才能推动企业行稳致远、持续发展。
三是“五篇大文章”是新发展理念在金融领域的具体体现，是破解经济转型难题、实现高质量发展的现实需要，也是行业机构推动经营发展、推进自身高质量发展的必然要求。只有持续不断加强企业自身的改革，大力推进数字化转型，推动市场化运营机制走深走实，提升市场竞争力，才能更好推进有关工作。
四是做好金融“五篇大文章”是金融服务实体经济高质量发展的重要着力点，也是深化金融供给侧结构性改革的重要内容。只有把工作重心放在支持新质生产力、“专精特新”等实体产业上，进一步强化对实体经济的支持，才能找到发力点，更好破题入局。
五是实践充分证明，“五篇大文章”是金融机构实现高质量发展的正确方向和路径，必须要坚定信心、坚定不移贯彻落实，集中资源和优势，进一步加大投入力度，推动工作见行见效。
下一步，中邮证券将在监管机构关心指导下,牢牢把握推动资本市场高质量发展的时代要求,坚持把功能性放在首要位置，将金融服务实体经济作为根本宗旨,持续深化特色精品券商战略，不断提升专业能力，创新金融产品服务，守牢合规底线，推进一流投行建设，以自身高质量发展全力做好“五篇大文章”,以实际行动践行金融报国使命。
（作者系中国邮政集团公司党组成员、总会计师，中邮证券有限责任公司党委书记、董事长）
