新版“跨境理财通”落地两月，投资者数量激增，券商们也在忙碌备战。
相比理财通1.0版，新版“跨境理财通”不仅降低了投资者准入条件、提高了个人投资者额度，同时还拓宽了业务试点范围，更好满足大湾区居民多样化投资需求。
试点机构在银行的基础上，增加了证券公司参与试点。21世纪经济报道记者从业内获悉，目前国信证券、中金财富、国投证券、中信证券、招商证券、国泰君安证券、广发证券、平安证券、华泰证券和兴业证券等多家券商正积极进行业务相关准备工作。
其中，部分券商已递交材料，正处于等待批文阶段。对于近日市场传言称10家券商已获试点资格以及券商跨境理财通业务很快会获批展业，则未获相关人士证实，有券商人士透露：“公司在等待监管批复，最终上线的时间尚不清楚”。
在华福证券分析师周颖婕看来，相较于银行对于“跨境理财通”的线上服务仍仅限于预审和预约线下签约，线上开户将成为证券公司开展跨境理财通业务的重要优势。未来券商也可以通过大力推广中高风险产品以形成业务壁垒，积极展业拓客。
“公司作为扎根粤港澳大湾区的全国性大型证券公司，密切关注大湾区改革创新动向，积极申请跨境理财通试点资格，并做好相关准备。”国信证券相关人士表示，财富管理是国信证券的传统优势业务，在客户基础、服务经验等方面具有优势，公司将抢抓跨境理财通试点机遇，加快布局，推动财富管理业务的提质增效。
图片来源：本报记者 梁远浩 摄
多家头部券商出手
当前，多家头部券商在积极筹备“跨境理财通”业务相关工作。
据业内人士介绍，参与试点跨境理财通，证券公司需要做好制度建设、账户设计、系统搭建等多项准备工作。
具体来看，首先证券公司要根据业务试点实施细则，完善相关业务系统，确保实现“跨境理财通”资金闭环汇划和封闭管理，以及资金跨境流动额度控制。
其次证券公司要和境外合作券商相互配合，为合资格投资者提供南向通和北向通业务准入、账户开通、投资户与汇款户的绑定、资金汇划、跨境理财交易等相关服务；同时，与境外合作券商做好人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）对接，实现“跨境理财通”业务的备案信息、持仓信息等数据报送。
最后,还需要在中国人民银行和证监局等监管部门指导下完成对“跨境理财通”业务系统准备情况的测试评估，并提交相应的测试评估报告。
今年3月底，中信证券在年报中表示，境外资产管理规模稳步提升，成功发行了2只公募基金，跨境理财通产品上线。
广发证券目前也处于申请阶段。其《内部控制自我评价报告》表示，2023年，公司修订了一系列证券账户托管业务制度及操作指引，积极探索并推动跨境理财通等创新业务。
此外，国信证券、中金财富、国投证券、招商证券、国泰君安证券、平安证券等多家券商正积极进行业务相关准备工作。
国信证券相关人士表示，公司将抢抓跨境理财通试点机遇，加快布局，推动财富管理业务的提质增效。主要包括三个方面，一是持续优化服务水平。二是持续丰富产品货架。三是持续做好数字金融大文章。
首单将会花落谁家？
3月初，据香港证券业协会消息称，目前已有10家券商就“跨境理财通2.0”向香港证监会提出营运申请，以中资券商居多。
多位业内人士认为，总部在大湾区的券商呼声更高。
根据证监会公开信息，目前已有34家券商在港设立子公司，注册地位于广东省的券商有国信证券、中金财富、国投证券、广发证券、中信证券、招商证券、平安证券、第一创业、长城证券等近30家券商。
事实上，本次券商准入门槛并不低，参与跨境理财通的香港金融机构需满足股本和股东资金各不低于1亿港元、获得香港证监会1号牌、具备至少三年销售投资产品经验、投资产品交易总额在过往3年内任何12个月期间不低于5亿港元等条件。澳门金融机构需获得理财产品销售业务资格，且具备跨境理财通业务相关的内控管理措施及相关系统配置等。
内地金融机构包括银行和券商，需在粤港澳大湾区内地9市注册法人金融机构或设立分支机构，并已建立开展业务相关的内控制度、投资者保护机制等。
对于办理流程，广东证监局与深圳证监局表示，内地券商可自主选择一家港澳券商作为合作券商，因后续还涉及搭建系统、向两地监管部门递交材料等流程，试点初期内地券商仅可选择一家港澳券商合作。
值得一提的是，受限于需要与一家或多家合资格内地券商建立合作安排等门槛要求，港资券商对本次“跨境理财通2.0”参与度并不高，近乎“零参与”。
有券商人士认为，相比起较有局限性的“沪深港通”和“基金互认”，“跨境理财通2.0”南向通开放了多种投资选项。同时，允许直接登录境内证券公司网页线上开立“北向通”投资户是一大优势。
投资者数量激增
新版“跨境理财通”正式实施以来，市场反响积极。
截至今年4月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者达11.09万人。其中，粤港澳投资者4.82万人，内地投资者6.27万人，涉及相关资金跨境汇划金额507.24亿元。
招商银行研究院报告认为，“跨境理财通”业务开拓跨境财富管理蓝海。一方面，为粤港澳大湾区较为强劲的双向投资需求，提供了正式的投资渠道，且政策环境不断优化。当前内地投资者能正式开展全球化配置的渠道相对有限，跨境理财通的政策优化对大湾区资金充裕的投资者是一大利好。由于两地的银行账户是闭环式资金渠道，因此不占个人外汇额度。对内地投资者，港澳市场提供了更多分散化、多元化的投资渠道；对港澳投资者来说，内地市场拥有更安全稳健的回报。
另一方面，有望进一步促进离岸人民币业务增长和资本账户开放，推进人民币国际化的进程。“跨境理财通”业务试点使用人民币进行跨境结算，资金兑换在离岸市场完成。“北向通”和“南向通”资金跨境汇划均通过人民币跨境支付系统（CIPS）办理。跨境理财通中人民币的使用和结算，以及离岸市场汇率的使用，也会再次强化香港作为人民币离岸市场中心的地位。
