（原标题：“金融茶”突然“爆雷”，未兑付规模或超百亿元，董事长被围堵！监管曾多次提示风险，律师：涉嫌集资诈骗罪）
近日，“茶叶华尔街”芳村泛茶“爆雷”一事引发广泛关注。
多份社交媒体流传的泛茶控股文件显示，7月22日，该公司公告因为银行账户被冻结，建议将订单交付时间延后10天至8月2日。不过，在8月3日，该公司突然公告称正在清产核资，预备重组，具体方案待股东/经销商大会之后另行通知。
据南都·湾财社，这一公告背后，是成立仅两年、被称为茶行业“新黑马”的泛茶正陷入爆雷危机。
在社交平台上，更有多名用户发视频爆料，称近日大批经销商来到泛茶研发中心，多人情绪激动，高喊“退钱”。
证券时报报道，有投资者表示，据粗略估计，泛茶本次涉及的未兑付规模或超百亿元。
图片来源：蓝鲸财经
不到2年开了超500家门店，1件饼茶被炒到12万元
天眼查App显示，泛茶控股（广州）有限公司成立于2022年9月，法定代表人为郑朝根，注册资本1000万人民币，由郑朝根、郑海华分别持股62%、38%。对外投资信息显示，该公司全资持股两家于2021年成立的公司，分别为泛茶网络科技（广东）有限公司、广东泛茶茶业有限公司。
值得关注的是，公开资料表明，郑朝根为80后，名下共关联9家企业，其中5家为存续状态，除上述3家外，还包括去年4月成立的广东泛福实业控股有限公司、今年4月成立的云南泛茶茶业有限公司。
在公司品牌的营销上，泛茶也不遗余力。据了解，此前泛茶曾登上美国纽约时代广场纳斯达克大屏以及巴黎春天百货步行街，其首家跨国形象店在韩国落地。
据蓝鲸财经，不到两年时间，泛茶线下实体经销商门店已超过500家，平均每天都有一家泛茶门店在开店。而巅峰时期，泛茶曾有119家门店同时开业刷新了行业记录。
据经销商介绍，其中一款“屹路长虹”茶饼曾炒到12万元一件，多款产品价格均在大几万元。此前暴雷的昌世茶巅峰时期曾从每提（茶叶交易单位，每片重357克，每提7片）3万元左右炒到最高7万余元。
泛茶旗下产品 图片来源：泛茶官网
证券时报报道，如果只是单纯销售高端普洱茶，也没有什么稀奇的，但泛茶却将其包装成了一个一本万利的金融产品。现场一位泛茶的经销商表示，具体操作手法上，泛茶发售普洱茶之后，通过其旗下的几个平台，再由经销商不断散播到散户投资者手中。通常，由于价格高达数万元，普通消费者少有买单的，但泛茶却通过经销商向消费者承诺，在购买其普洱茶产品后，公司会进行回购，通常为购买一个月后，泛茶会以消费者本金的120%乃至更高的价格回购。比如买进1万元的一提的普洱茶，一个月后，泛茶会以1.2万元的价格进行回购。
一位经销商向记者展示，他的最后一批泛茶订货是在今年7月1日，总共订了280饼普洱茶，单价8888元，总金额达到248万多元。他说：“目前我客户和我自己合计有4000多万元的资金被套在里面，我自己也是有1000多万元。我在7月中旬时已经感觉到泛茶有点不正常了，但我也退不出来了，因为我有1000多万的货在手里，但回购是在8月份，一时间也无法出手，只能眼睁睁看着被套下来，跑不出去。”
据南都·湾财社，“我2000块一饼时入场，15800时撤退了，当时一天就出手了！”一名茶叶经销商表示，一开始很多人只是花个几千块买一两饼茶试试水，得到回报后马上转手卖出，卖出后继续观望，见茶叶价格仍在涨，又买了一些回来，过一段时间再卖出，如此尝到甜头后便彻底入坑。董事长郑朝根被围堵，律师：涉嫌集资诈骗罪
据证券时报，在被数百人围堵过程中，泛茶董事长郑朝根一度虚脱倒地。虽有当地警察维持秩序，但双方的情绪都几乎处于失控边缘。
数个小时的交涉并没有结果，参与围堵的投资者随后将郑朝根带进了一间更小的会客室，并留了半小时时间让郑朝根冷静并思考解决方案。记者在现场看到，郑朝根独处在会客室时，打了几个电话，发了几条微信，其他并无太大的动作。
郑朝根冷静的时间并不长，随后投资者再次涌进了那间只有四、五平方米的会客室，要求他给出解决方案。郑朝根在现场表示：“今天所有人都在闹，我能怎么解决，公司另外的股东也被几百人堵在增城那里。总经理现在也出去解决财务问题了，想弄一些钱回来先用一用。”
“现在其实就两条路，第一，直接就倒闭掉，我们变卖资产来赔；第二，我们先按照5%先赔付。”郑朝根这句话未说完，立刻又被投资者打断。
现场的投资者并不接受郑朝根提出的解决方案：“所谓的重组方案现在是不可能了，你说的5%的先行赔付我们也无法接受。那么多钱你不可能全部花完，你要把钱的去向都交代清楚。”
一时间，投资者们和郑朝根的交涉再次陷入僵局。现场的不少投资者向证券时报记者坦言：“我们现在也知道拿不回来多少钱了，闹也是希望能拿回来一点是一点，也不想我们的钱完全被打水漂。”
一位律师告诉记者：“针对这类案件，我个人倾向涉嫌集资诈骗罪。因为‘游戏’操盘者一开始就是以非法占有他人钱财为目的来操作的，压根就没有让投资者获得回报或得到清偿的打算。‘游戏’的最终结果就是全体或部分参与者血本无归。如果所获资金是用于挥霍的话，那就完全符合集资诈骗罪的所有构成要件。”监管曾多次提示风险
为严禁以“金融茶”“理财茶”等名义违法炒作销售茶叶，广东省市场监管局6月份曾发布关于规范茶叶市场价格行为的九条通告。
经营者定价不得违反公平、合法、诚实信用、质价相符的原则。严格遵守法律法规规定，恪守商业道德，遵循价值规律，依法合理制定价格，健全内部价格管理制度，准确记录生产经营成本，自觉维护茶叶市场价格秩序。
不得违反明码标价规定。不得在标价之外加价出售茶叶，不得收取任何未予标明的费用。不得不标示或者显著弱化标示对消费者或者其他经营者不利的价格条件，诱骗消费者或者其他经营者进行交易。
不得哄抬价格。不得捏造、散布涨价信息或者利用其他手段，推动茶叶价格过快、过高上涨。不得在成本未明显增加时大幅度提高价格，价格上涨幅度不得明显高于成本增长幅度。不得强制搭售商品，变相大幅度提高价格。
不得发布不真实的市场价格信息。不得发布虚假、未经证实或使人误解的价格信息。不得利用技术手段等强制网络交易平台内经营者进行虚假或使人误解的价格标示。
不得串通涨价。不得相互串通，操纵市场价格，损害消费者或者其他经营者的合法权益。不得组织或号召其他经营者串通涨价、联合涨价。
不得价格欺诈。不得利用虚假的或者引人误解的价格手段，诱骗消费者或其他经营者进行交易。不得使用欺骗性、误导性的语言、文字、数字、图片或者视频等标示价格以及其他价格信息。不得无正当理由拒绝履行或不完全履行价格承诺。
不得采用非法手段变相提高价格。不得采取抬高等级、以假充真、以次充好等行为变相提高价格。不得销售违反国家标准过度包装的茶叶，不得以茶叶包装为噱头诱导或误导消费者购买。
不得虚假宣传。不得对茶叶产地来源、品种等级、功能效果和收藏价值进行虚假宣传。不得通过组织虚假的茶叶交易和虚假的销售排名等方式，帮助其他经营者进行虚假或引人误解的商业宣传。不得宣传茶叶具有金融属性，将茶叶混淆为金融产品进行违法炒作销售。
不得仿冒混淆。不得擅自使用与他人有一定影响的商品名称、包装、装潢等相同或近似的标识，不得实施引人误认为是他人商品或者与他人存在特定联系的混淆行为，误导消费者，损害公平竞争的市场秩序。
广东省市场监督管理局还表示，全省各级市场监管部门将加大执法力度，依法从严查处违法违规炒作销售茶叶行为，对情节恶劣的典型案件，将依法从重处罚并公开曝光，涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
7月25日，芳村所属的广州荔湾发文提醒关于“金融茶”“理财茶”的风险。
文中称，“金融茶”“理财茶”的业务模式日渐盛行。茶企打着销售茶叶的名义，向消费者销售茶叶但不交付实物，承诺一定期限后以本金加利息的方式予以回购。这类业务模式脱离商品交易实质，由正常销售行为演变为一种追求高额回报的投资理财行为，隐藏较大风险隐患，可能涉嫌非法集资。在此，荔湾区发展和改革局（荔湾区处非办）提醒广大群众：
一、谨慎选择
市民在投资时应增强防范意识和风险识别能力，高度警惕此类经营行为的风险，杜绝“一夜暴富”的错误思想，通过正规渠道投资理财，不轻信，不盲从，守住自己的血汗钱。在购买金融产品或接受金融服务时，应该选择正规持牌机构的官方线上或线下渠道，不要轻易点击不明链接，也不要向不明第三方进行转账汇款。对于新兴的投资行为要仔细斟酌，谨防参与非法集资活动。根据《防范和处置非法集资条例》第二十五条规定：“任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”。
二、理性投资
市民应加强理性投资思维及金融知识储备，树立正确的投资观念，逐步形成长期、理性、科学的投资理念。在进行投资时，应根据自身风险偏好选择适合的理财产品，并谨记“理财产品收益越高，风险越大”。投资者应做好基本心理预期，以应对可能出现的风险，避免一旦出现亏损产生心理失衡。理性投资，可以更好地保护自身利益，避免被不法分子欺骗。
三、积极举报
如果发现涉嫌非法集资的行为，广大群众应该及时收集和保留广告宣传资料、录音录像、合同协议、转账凭证等涉嫌非法集资的线索，积极向荔湾区发展和改革局（荔湾区处非办）举报（举报电话：020-81或向公安机关报案，举报一经核实将依法依规予以奖励。
