【导读】2023年度金融科技发展奖获奖项目名单出炉，20家基金公司上榜
中国基金报记者 曹雯璟
中国金融科技行业的最权威奖项近日公布，20家基金公司上榜。
央行官网显示，2023年度金融科技发展奖获奖项目名单出炉，公示期限为2024年10月18日—10月31日。“金融科技发展奖”是中国金融业唯一的部级科技奖项，由中国人民银行于1992年设立，集中评选国内优秀科技创新成果。
按照获奖项目名单，易方达、华夏、汇添富、南方、兴业、海富通、交银施罗德、富国、工银瑞信、天弘、博时、鹏华、嘉实、招商、国泰、上银、中银、中欧、永赢、西部利得基金等20家基金公司榜上有名。
多家公募机构表示，金融科技是推动公募基金等资管机构高质量发展的关键一环和有效工具，未来将不断影响公募基金的投研、风控、销售等多个环节，日益成为公募基金核心竞争力之一。
20家基金公司获央行“金融科技发展奖”
10月18日，央行网站发布“2023年度金融科技发展奖获奖项目”的公示文件。
央行表示，根据金融科技发展奖评审流程，经过对621个申报项目的初评、复评、金融科技发展奖评审领导小组会议审定，评定出257个获奖项目。现将2023年度金融科技发展奖获奖项目予以公示。
按照央行发布的信息，获奖项目名单公示时间为2024年10月18日—10月31日，即于本月底公示完毕。
公示文件显示，在2023年度金融科技发展奖获奖项目名单中，合计有22个项目的完成单位有基金公司，共涉及20家基金公司。
具体来看，易方达基金旗下两个项目分别获得一等奖、二等奖。此外，华夏、南方、汇添富、兴业、海富通、交银施罗德基金等旗下项目荣获二等奖。
与此同时，富国、工银瑞信、华夏、天弘、博时、鹏华、嘉实、招商、国泰、上银、中银、中欧、永赢、西部利得基金等14家基金公司在三等奖获奖单位中榜上有名。
“金融科技发展奖”由中国人民银行于1992年设立，被认为是中国金融科技行业的最权威奖项。通过这份奖项名单，我们可以一窥中国金融科技行业的发展重点和核心成果。
公募金融科技重点聚焦
人工智能、指数、风控、投研等
通过梳理公募基金的获奖项目名单，我们基本可以看出2023年公募基金行业金融科技的重点。
比如，易方达基金的一等奖获奖项目为“基于人工智能的一站式主动权益投研业务平台”，聚焦人工智能在主动权益投研方面的应用。易方达基金的二等奖获奖项目为“EFundGPT资产管理大模型平台及场景应用项目”，也和人工智能、资产管理有关。
汇添富基金的“指数产品全业务链一体化平台”荣获二等奖。谈及项目开发的初衷，汇添富基金向记者坦言，近年来，随着指数基金数量和规模的持续增长，指数投资部门进行的组合管理、台账测算、头寸风控、跟踪误差管理等工作压力显著增加。同时，投资、运营、销售各环节靠线下沟通配合、整合数据物料的协作模式也难以为继，亟需开发专业化、一体化的指数产品全业务链管理平台，辅助全链路效能提升。
记者了解到，在该项目投产上线后，汇添富基金指数与量化投资部、指数运营中心等部门人员普遍使用，成为指数研究、指数投资、指数运营条线的主要工作平台，最终实现了指数业务的规则化投资、规模化扩张、精细化管理三大业务效果。
风险控制也是金融科技应用的重要领域之一。比如南方基金的“高性能风控系统”，该项目同样获得二等奖。记者了解到，该项目在2017年立项，建设初衷是为了快速响应监管的各项最新政策规定和各类客户的个性化风控要求，并支持业务的创新开展。经过多轮迭代升级，该系统在2020年已基本实现业务全覆盖，2022年启动信创改造，并于2023年完成全栈适配。
南方基金表示，该系统投产以来，一直紧跟业务实际诉求，持续优化完善，业务覆盖面不断扩大。截至2024年6月，系统中已有超过1.4万条风控条目，每日进行数万次的风控计算与判定，有效保护了公司广大客户的利益。
为了助力业务人员扩大在营销、研究、投资、交易与运营条线的能力圈范围，在重点领域业务流程流转与业务操作中更加便捷与高效，“基于Transformer智能基座的全线数字化转型实践项目”落地。该项目获得三等奖，由国泰基金和上海交通大学合作开发。
国泰基金表示，该项目实际应用效果体现在三方面，一是支持基金核心业务高速发展，交易效率与质量显著提高，风险防范能力稳步增强；二是减少各类摩擦成本，极大缩短了从信息接收到投资决策到询价执行的流动时间，真正实现降本增效；三是规范投资研究类数据治理标准和模式，贯通投资交易信息流，推动场外业务发展。
此外，为解决现券交易手工询价、合规审查工作量大等业务痛点而开展的“兴小二”AI债券交易机器人项目，同样荣获二等奖。兴业基金向记者介绍，通过深度学习的自然语言处理（NLP）、命名实体识别（NER）、生成式大模型等AI技术, 探索实践人工智能技术在银行间债券交易领域的应用。目前已实现秒级同时处理上百条询价信息，以数智化手段有效提升了交易员询价达成效率，并降低交易合规风险，也引领行业加大投入AI交易员的建设。
金融科技是实现公募业务转型和高质量发展的重要路径
10月21日，证监会副主席李超在参加2024金融科技大会金科论坛时表示，加快推动金融科技在资本市场的应用。他指出，金融科技在资本市场的应用日益成熟，为资本市场服务实体经济提供了有力支撑。
多位业内人士表示，在当前市场环境和业务发展的大趋势下，传统金融行业在进入数字化经济时代后，越来越多的金融企业认识到金融科技是其业务转型和高质量发展的重要路径。
汇添富基金认为，近年来，以大数据、人工智能和云计算为代表的新兴信息技术正与金融业深度结合，对资管行业各方面都产生了深远影响，数字化转型已成为行业机构的普遍共识。同时，资管机构也面临线上用户交流体验不佳、客户转化率低、投资决策难度增大、数字化能力亟待提升等问题。公募基金需要持续加大对AI技术的研发投入，积极拥抱数智化变革浪潮，持续构建信息技术核心能力，不断推动数字化赋能投研、合规风控等核心业务。
南方基金也表示，未来，将进一步增进金融服务的普惠性，利用数字技术手段，克服传统业务模式下客户触达、风险评估、服务效率等领域的盲点和痛点，为投资者提供较为便捷的金融服务。
“近年来，对AI大模型技术的应用，成为资管行业金融科技发展的一大亮点。包括我们在内的众多公募基金机构已经将‘数智化’能力视为未来的核心竞争力，利用人工智能、大数据等金融科技工具提升自身的投研和客户服务能力，帮助实现高质量发展。”兴业基金谈道。
“未来，差异化发展或是公募基金行业发展的主旋律，金融科技实力或将成为公募基金核心竞争力之一，公募基金的科技竞赛将会愈演愈烈。”国泰基金强调，就目前行业发展情况来看，如何利用金融科技创新能力让全部投资者无差异地得到普惠效应，创造更多更高的经济价值，是整个行业思考和前行的方向，也是在市场竞争中脱颖而出的制胜关键。
基金公司将持续加大金融科技投入
推进各场景应用落地
不少受访公募表示，未来将加大金融科技投入和业务下沉，将金融科技嵌入投研、风控、销售等每一个可能的场景中，将科技赋能落到实处。
汇添富基金表示，未来，在投研领域，重点计划提升投资管理平台的组合管理能力，围绕权益投资管理、固收交易、货币组合测算等业务场景，推动前端、流程、数据和服务层面一体化的自研开发工作，并探索提升系统智能化水平。在风控领域，将重点围绕事后限额风控、盘中实时风控进行深化开发，落地风控计算、报警、查询的业务场景。
在销售领域，围绕机构业务将不断完善“添富牛”小程序和机构服务平台的客户服务能力；围绕渠道业务将构建体系化面向C端、B端用户的渠道服务工具，加强渠道精细化管理功能；围绕互金业务将通过拓展多平台、赋能B端、公私域结合等措施助力销售服务投顾化转型。
“在风控领域，未来公司将依托高性能风控系统，不断将公司积累的风险研究成果转化为具体的风控条目，实现风控经验的有效沉淀与应用；将风控能力形成标准化服务，赋能研究、投资、交易等各类业务场景。”南方基金同时指出，在营销领域，还将构建在线触达渠道和客户的平台，整合打通分散在不同系统中的业务，以场景的方式串联起来，形成标准化的打法和能力沉淀在系统中，最终将投研的成果转化为精准匹配客户需求的产品，提升客户的投资获得感。
国泰基金表示，接下来将在现有技术沉淀之上，从以下几个方面发力：一是发挥与上海交通大学计算机应用研究所的合作优势，持续探索与优化智能识别算法、大语言模型和RAG技术在基金行业业务场景中的更多实际落地应用；二是夯实网络信息安全与新型技术应用安全，提升信息安全硬实力；三是加大信创投入，探索信创创新应用；四是构建数字业务培育模式，鼓励业务模式创新。
“公司将进一步探索AI技术在投研领域的赋能场景，例如利用生成式大模型技术、知识图谱等人工智能技术整合公司内外部投研数据垂直搭建智能投研平台来辅助投资研究。风控领域方面，将搭建准实时的风险旁路系统来提升事前、事中的投资风控数字化能力。”兴业基金谈道。
